多维度筛选，避开无效客：做企业经营贷，直接按 “行业 = 制造业 + 地域 = 广州 + 近 3 个月有纳税记录” 筛选 —— 有纳税证明说明经营稳定，有资金需求的概率比随机找客高 60%；做个体贷就选 “行业 = 餐饮 + 注册时间 3 年以上 + 门店≥2 家”，这类客户有扩张需求，精准度拉满。

直接拿关键人电话，省时间：筛选结果里能看到法人、财务负责人电话，拨通率超 90%，不用跟前台绕圈，1 小时能联系 15 个精准客户，比打陌生号效率高 3 倍。

查关联企业排风险：点进客户详情页看 “关联企业”，若法人名下有失信企业，直接 pass；反之，关联企业都正常经营，资质更可靠，审批通过率高。

跟进记录抓需求：沟通后随手备注 “愿意提供纳税证明”“问了 50 万额度利率”，这类是高意向客；备注 “说‘再想想’”，就归为潜在客，1 个月后再激活，避免浪费时间。

线索查重避内耗：团队协作时，系统会提示 “该客户已跟进”，不用两个销售重复联系，维护客户好感。